Antiwitwaskader:
de fundamentele wijzigingen
vanaf 10 juli 2027

Beschrijving

Op 10 juli 2027 verandert het Europese antiwitwaskader fundamenteel. Voor België is vooral van belang dat Verordening (EU) 2024/1624, de AMLR, vanaf die datum rechtstreeks toepasselijk wordt. Daardoor worden veel regels die vandaag uit de Belgische Antiwitwaswet van 18 september 2017 voortvloeien voortaan rechtstreeks en veel uniformer op Europees niveau geregeld.

Vanaf 10 juli 2027 worden de materiële AML/CFT-verplichtingen voor onderworpen entiteiten in belangrijke mate rechtstreeks beheerst door Verordening (EU) 2024/1624 (AMLR), terwijl Richtlijn (EU) 2024/1640 (AMLD6) via Belgisch recht regels zal blijven bepalen over onder meer toezicht, FIU’s en registers.

Dat onderscheid is belangrijk, bijvoorbeeld voor accountants, belastingadviseurs, notarissen en advocaten: zij blijven met Belgische regels en Belgische toezichthouders te maken hebben, maar de kern van hun materiële cliëntenonderzoeks- en waakzaamheidsverplichtingen komt veel sterker rechtstreeks uit Europees recht.

Praktisch betekent 10 juli 2027 dus vooral: van een grotendeels nationaal uitgewerkt AML-stelsel naar een Europees “single rulebook”.

Tijdens deze webinar licht mr. Stijn De Meulenaer deze ingrijpende wijzigingen op een praktijkgerichte wijze toe.

 

U kan deze opleiding live volgen of achteraf bekijken, in beide gevallen ontvangt u een vormingsattest.

 

DATUM EN UUR

• Vrijdag 16 april 2027
• 12u30 – 14u30

 

DOCENT

• Mr. Stijn De Meulenaer, advocaat-vennoot Everest Advocaten / Executive Professor Master Class Fraud Auditing (IFA) / Registered Fraud Auditor (RFA) / Bestuurder bij het Instituut van Fraude Auditoren

 

PROGRAMMA

12u30 – 14u15: uiteenzetting

Van nationaal antiwitwasrecht naar een Europees “single rulebook”

• Waarom een volledig nieuw Europees AML-pakket?
• Overzicht van de verschillende onderdelen:
  • Verordening (EU) 2024/1624, de AMLR
  • Richtlijn (EU) 2024/1640, de zesde antiwitwasrichtlijn
  • Verordening (EU) 2024/1620 betreffende de nieuwe Europese antiwitwasautoriteit AMLA
• Wat wordt rechtstreeks toepasselijk en waarvoor blijft nationale wetgeving noodzakelijk?
• Tijdlijn: wat verandert op 10 juli 2027 en wat pas later?

 Wie valt vanaf 2027 onder het nieuwe kader?

• De nieuwe afbakening van de”obliged entities”
• Financiële versus niet-financiële beroepen
• Gevolgen voor:
  • advocaten
  • accountants en auditors
  • belastingadviseurs
  • notarissen en andere juridische dienstverleners
  • trust- en vennootschapsdienstverleners
• Uitbreiding naar nieuwe beroepsgroepen en sectoren
• Bijzondere positie van professionele voetbalclubs en voetbalmakelaars
• Wanneer valt een concrete dienstverlening wel of niet onder de regelgeving?

Cliëntenonderzoek 2.0: wat verandert er concreet?

• Wanneer moet een cliëntenonderzoek worden uitgevoerd?
• Identificatie en verificatie van de cliënt
• Identificatie van personen die namens de cliënt optreden
• Vaststelling van doel en aard van de zakelijke relatie
• Ongoing monitoring tijdens de cliëntenrelatie
• Vereenvoudigd versus verscherpt cliëntenonderzoek
• PEP’s en cliënten met een verhoogd risico
• Wat als de professional de vereiste informatie niet kan verkrijgen?
• Mag een bestaande cliëntrelatie dan worden voortgezet?
• Outsourcing van onderdelen van het cliëntenonderzoek

De UBO onder het nieuwe regime

• Wie geldt vanaf 2027 als uiteindelijk begunstigde?
• Eigendom versus zeggenschap
• Directe en indirecte deelnemingen
• UBO’s bij complexe groepsstructuren
• Welke informatie moet de professional zelf verzamelen?
• Verificatie van de identiteit van de UBO
• Welke rol speelt het UBO-register nog?
• Discrepanties: wat als het eigen cliëntenonderzoek niet overeenstemt met de gegevens in het UBO-register?
• Praktijkcasus: wie is de UBO in een meerlagige vennootschapsstructuur? 

Bestaande cliënten: moet iedereen opnieuw worden gescreend?

• Geen cliëntenonderzoek dat “voor eeuwig” geldig blijft
• Wanneer moet een bestaand dossier worden geactualiseerd?
• Wijziging van:
  • aandeelhouderschap
  • bestuur
  • UBO
  • activiteiten
  • geografische aanwezigheid
  • risicoprofiel
• Periodieke actualisering versus event-driven review

Interne organisatie en verantwoordelijkheid van het kantoor

• Business-wide risk assessment
• Interne procedures, beleidslijnen en controles
• Compliancefunctie en verantwoordelijkheden binnen de organisatie
• Screening en opleiding van medewerkers
• Interne melding van inbreuken
• Groepsbeleid
• Uitbesteding van AML-taken
• Documentatie: niet alleen compliant zijn, maar compliance ook kunnen aantonen 

Meldingsplicht, beroepsgeheim en gegevensbescherming

• Wanneer ontstaat een meldingsplicht?
• Verbod op tipping-off
• Bijzondere aandacht voor juridische beroepen
• Spanningsveld tussen:
  • cliëntenonderzoek
  • meldingsplicht
  • beroepsgeheim
  • GDPR
• Bewaring van AML-documentatie

 AMLA en het nieuwe Europese toezicht

• Wat is AMLA?
• Verhouding tussen AMLA en nationale toezichthouders
• Direct versus indirect Europees toezicht
• Meer Europese convergentie in toezicht en handhaving
• Technische standaarden en richtsnoeren: waarom het regelgevend kader richting 2027 nog verder wordt ingevuld

Compliance-checklist

14u15 – 14u30: vraagstelling en einde

 

DOELGROEP

• advocaten, bedrijfsjuristen en magistraten
• tussenpersonen in de bank- en beleggingsdiensten
• verzekeringstussenpersonen
• (kandidaat)gerechtsdeurwaar)ders
• accountants, belastingconsulenten, bedrijfsrevisoren, fiscalisten
• bestuurders, financiële en algemene directies met grondige voorkennis

 

DEELNAMEPRIJS

€165 (excl. 21% btw) inclusief relevante documentatie.

Indien u beroep doet op de KMO-portefeuille, dient u enkel het BTW-bedrag over te schrijven. Voor de deelnameprijs, zijnde €165, kan u de KMO-portefeuille aanvragen. Het erkenningsnummer voor de KMO-portefeuille van LegalLearning is DV.O222464 (Fides Ganda BVBA).

 

---

Wenst u meerdere opleidingen te volgen bij LegalLearning?

Overweeg dan zeker onze voordeelformules

---

  

ATTEST

• OVB: 2 standaardpunten
• IBJ: 2 punten
• FSMA (500207 A): 2 punten bijscholing inzake verzekeringen
• FSMA (500207 B): 2 punten bijscholing inzake bank- en beleggingsdiensten
• ITAA: 2 uren (Categorie A)
• IGO: aanvraag ingediend

 

PRAKTISCH

• Na uw inschrijving krijgt u een bevestigingsmail voor uw deelname aan deze live-webinar. De factuur volgt later.
• Enkele uren voor de start van deze webinar krijgt u per mail een inlogcode, samen met de slides en de documentatie.
• Tijdens de webinar kunt via een chat-functie vragen stellen, die op het einde van de webinar in de mate van het mogelijke door de spreker(s) worden beantwoord.
• Het attest wordt u na afloop per mail bezorgd en desgevallend door ons geregistreerd bij uw beroepsorganisatie.
• Indien u verhinderd bent om live te kijken zal u deze webinar achteraf ‘on demand’ kunnen bekijken, mét vormingsattest